現(xiàn)在理財規(guī)劃師的發(fā)展前景如何？下面是小編整理的相關(guān)信息，僅供大家參考。

      一、什么是理財規(guī)劃師

      理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求。

      理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

      二、理財規(guī)劃師的發(fā)展前景

      行業(yè)發(fā)展前景：

      據(jù)統(tǒng)計,中國高凈值人群中個人可投資資產(chǎn)在1000萬元人民幣以上的人群數(shù)量已達(dá)80萬人,個人可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到了空前的25萬億元,龐大的高端理財需求正需要個性化的定制理財服務(wù)。因此,理財規(guī)劃師的發(fā)展前景廣闊。

      個人發(fā)展路徑：

      路徑一:理財規(guī)劃師—投資咨詢師—高級咨詢師—資深咨詢師
      路徑二:理財規(guī)劃師—高級理財規(guī)劃師—部門負(fù)責(zé)人—營業(yè)部負(fù)責(zé)人—分公司負(fù)責(zé)人

      職業(yè)的就業(yè)趨勢：理財規(guī)劃師的未來發(fā)展主要看個人的工作業(yè)績,可以憑業(yè)績逐級晉升。

      工作內(nèi)容、任務(wù)、職責(zé)：

      1.客戶資源拓展與維系:定期與客戶聯(lián)系,報告理財產(chǎn)品的收益情況,向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向;跟進(jìn)與追蹤,對新老客戶的維護(hù)及業(yè)務(wù)再開發(fā)。
      2.為客戶提供理財咨詢和業(yè)務(wù)服務(wù):提供基于客戶需求的投資理財意見;根據(jù)營業(yè)部中高端客戶的交易行為、投資偏好等特點(diǎn)提供一對一專業(yè)投資建議。
      3.公司鎖定區(qū)域的潛在客戶開發(fā)和需求分析,形成分析報告。
      4.協(xié)助營業(yè)部營銷團(tuán)隊(duì)開展?fàn)I銷活動、拓展?fàn)I銷渠道,舉辦投資分析講座、投資者教育、投資沙龍等活動。
      5.完成公司要求開展的其它工作。

      工作考核要求：

      月度、季度、年度銷售任務(wù)指標(biāo)，資本管理量，客戶評價，開戶量。

      以上就是理財規(guī)劃師的發(fā)展前景的全部相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助。

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