隨著我國金融服務業(yè)的不斷發(fā)展，保險公司、金融機構(gòu)不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，而個人理財則成為了金融機構(gòu)競爭的主要策略。

    在金融機構(gòu)中由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉(zhuǎn)型中，其個人理財業(yè)務能力將決定金融機構(gòu)的市場競爭力。因此，保險公司、銀行、證券公司、投資公司等金融機構(gòu)迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的理財培訓，并持有高級理財規(guī)劃師證書。

    理財規(guī)劃師是國家高級技能工程師職稱。如今,理財規(guī)劃師主要有三大就業(yè)趨勢：一是開設(shè)專業(yè)理財公司，二是成為專業(yè)理財規(guī)劃師培訓人員，三是在保險公司、金融機構(gòu)中從事理財服務。而且理財規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險公司等金融機構(gòu)，當發(fā)展到一定階段后，理財規(guī)劃部門將獨立于各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構(gòu)。

    國家勞動和社會保障部公布：國家理財規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標準。

    大多數(shù)銀行已開辦理財業(yè)務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規(guī)劃的逐步看重，理財業(yè)務發(fā)展快速，已成為銀行個人業(yè)務中重要的一塊。在此背景下，專業(yè)的理財規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口。高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)是國家職業(yè)資格認證序列中的最高級別，同時也是中國金融行業(yè)的頂級認證。

    由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是中國唯一由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。

    根據(jù)《中共中央國務院關(guān)于深化教育改革全面推進素質(zhì)教育的決定》(中發(fā)〔1999〕9號)文件，職業(yè)資格一級等同于職稱認證序列中的副高級職稱，納入人事檔案，享受國家規(guī)定的相應待遇。

    證書采用全國統(tǒng)一編號，可登陸中華人民共和國人力資源和社會保障部官方網(wǎng)站——國家職業(yè)資格工作網(wǎng)（www.osta.org.cn)和國家理財規(guī)劃師考試網(wǎng)查詢。

    國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書在世界貿(mào)易組織(WTO)一百五十多個成員國中互認。

    據(jù)可靠消息，2017年5月開始全國各大保險公司業(yè)務人員開展理財險、分紅險等業(yè)務時，必須得持有國家理財規(guī)劃師證書，業(yè)務經(jīng)理等需得持有高級理財規(guī)劃師。

一、國家政策扶持：

    (1)國家唯一認可的理財規(guī)劃師資格證。

    (2)考取國家理財規(guī)劃師資格證后，可申請政府高級人才培訓補貼2800至3000元。（詳細請見 粵財社【2014】128號文）

    (3)考取國家理財規(guī)劃師并繳納社保，積分入戶可積60至100分。

    (4)考取國家理財規(guī)劃師資格證并符合國家相關(guān)條件的畢業(yè)生可申請10萬元免息創(chuàng)業(yè)貸款。

    (5)考取國家理財規(guī)劃師資格證，部分單位可享受額外培訓補貼并增加崗位工資作為獎勵。

注：上述相關(guān)政策請以各省市人社局公布為準。

二、高級理財規(guī)劃師的職業(yè)閃光點：

    1、獲得高薪和高職的有力保證。對個人來說，理財規(guī)劃師認證是理財專家的身份證明。

    2、金融領(lǐng)域高端證書（金融界頂級認證），身份的象征。國家人力資源和社會保障部頒發(fā)，相當于副高級職稱，納入國家人事檔案，享受國家相應的福利待遇。理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證是唯一一個由政府頒發(fā)的理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格證書，并且在世界貿(mào)易組織（WTO）一百五十多個成員國中互認。

    3、容易取得客戶的信任。樹立個人品牌，打造行業(yè)精英形象。

    4、養(yǎng)老金補助向高級技術(shù)人員傾斜。人社部（原人事部、勞動和社會保障部）、財務部：關(guān)于調(diào)整企業(yè)退休人員基本養(yǎng)老金的通知（勞社部發(fā)〔2006〕21號），經(jīng)國家或省高技能人才評審委員會評定的享受高級職稱待遇的高級技師，在享受正常養(yǎng)老金調(diào)整政策的基礎(chǔ)上，根據(jù)個人繳費年限可累加享受國家對具有高級職稱的退休科技人員調(diào)整養(yǎng)老金政策。取得一級職業(yè)資格（高級技師）退休享受高級工程師待遇。2006年以后大部分省份調(diào)整游離基都向高級職稱人員、高級技師、高級政工師等高級技術(shù)人員傾斜。

    5、理財規(guī)劃師成為炙手可熱的金領(lǐng)職業(yè)。

    據(jù)中國銀監(jiān)會統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，目前我國理財市場規(guī)模已超過一萬億元，年收入達30萬元以上的家庭超過兩千萬戶，理財規(guī)劃師職業(yè)缺口高達100萬人。美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業(yè)，理財規(guī)劃師名列第二，在發(fā)達國家，理財師的平均年薪是11萬美元，香港地區(qū)2005年理財規(guī)劃師最高收入達到200多萬港元，內(nèi)地銀行私人銀行貴賓理財經(jīng)理年薪可達到60萬~200萬元，金融機構(gòu)理財中心客戶經(jīng)理平均年收入30萬元以上，因此目前理財規(guī)劃師已超越注冊會計師（CPA）、律師、MBA等成為炙手可熱的金領(lǐng)職業(yè)。

    6、 應市場之所需，成為稀缺人才，同時還可享受優(yōu)先申辦戶口等政策。

    行業(yè)人才的巨大缺口，目前持有證書的金融從業(yè)人員近30萬，而隨著理財服務的需求大量增加，職業(yè)缺口高達60萬人；高級（一級）理財規(guī)劃師屬于國家高技能人（人社部有相關(guān)文件享有原先的副高級職稱待遇），二級屬于國家中級技能人才；上海、深圳等發(fā)達城市對中級技術(shù)資格以上的人員，頒布了優(yōu)先申辦戶口等人才引進政策。

    7、理財規(guī)劃師就業(yè)的選擇機會遠遠擴大了很多。

    理財規(guī)劃師的受眾人群：保險代理人、銀行客戶經(jīng)理、企業(yè)財務總監(jiān)、證券經(jīng)紀人、基金經(jīng)理、投資經(jīng)理等。

    8、可以獨立執(zhí)業(yè)，自己當老板。

三、培訓鑒定對象：

    1、保險從業(yè)人員、銀行理財經(jīng)理、企業(yè)財務管理人員，金融、證券、投資、基金、咨詢等相關(guān)行業(yè)從業(yè)人員。

    2、提供理財咨詢服務的其他專業(yè)人員（如注冊會計師、律師、理財顧問等）。

    3、各中小企業(yè)負責人及欲從事本職業(yè)的人員。

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