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2022-03-11點擊量：193

銀行從業資格考試科目中級知識點：第七章貸款項目評估銀行從業資格考試科目知識1.項目建設的必要性評估(1)項目所屬行業當前整體狀況分析，國內外情況對比，發展趨勢預測，項目所生產產品的生命周期分析。(2)貸款項目是否符合國家產業政策，項目建設和運營是否符合相關法律法規要求，是否經過必要的報批程序，是否符合國家總體布局和地區經濟結構的需要。(3)項目產品市場情況分析和項目產品的競爭力分析，包括：國內外市場的供求現狀及未來情況預測，生產同類產品的廠家競爭情況及項目的競爭能力分析，項目產品銷售渠道分析。銀行從業資格考試科目知識2.項目建設配套條件評估項目建設配套條件評估要考慮：廠址選擇是否合理，所需土地征用落實情況;資源條件能否滿足項目需要，原輔材料、燃料供應是否有保障，是否經濟合理;配套水、電、氣、交通、運輸條件能否滿足項目需要;相關及配套項目是否同步建設;環保指標是否達到有關部門的要求，環境影響報告書是否已經由權威部門批準;項目所需資金的落實情況。銀行從業資格考試科目知識3.項目技術評估項目所采用的技術是否先進、適用、合理、協調，是否與項目其他條件相配套。項目設備選擇是否合理。銀行從業資格考試科目知識4.借款人及項目股東情況①《項目融資業務指引》規定，借款人通常是為建設、經營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業法人，包括主要從事該項目建設、經營或融資的既有企事業法人。②對借款人及項目股東情況評估內容應包括：借款人是否具備主體資格;項目股東的經濟實力、風險承受能力、整體經營情況及行業經驗;項目與股東主營業務的相關性及協同效應;項目對項目股東的重要程度及股東支持項目的意愿和能力;項目經營主體在相關領域的經營管理能力。銀行從業資格考試科目知識5.項目財務評估項目財務評估包括：(1)項目投資估算與資金籌措評估。(2)項目基礎財務數據評估。(3)項目的盈利能力和清償能力評估。(4)不確定性評估。銀行從業資格考試科目知識6.項目擔保及風險分擔項目擔保及風險分擔主要包括：所提供的擔保是否合法、有效、足額可靠，是否以項目資產設定抵押，擔保法律文件是否完善，項目是否投保必要的商業保險;項目風險是否在借款人、出資人、項目承包方、施工方等各參與方之間得到合理分配，完工擔保是否落實;項目的政策風險、籌資風險、完工風險、產品市場風險、超支風險、原材料風險、營運風險、匯率風險、環保風險和其他相關風險是否得到有效控制等。銀行從業資格考試科目知識7.項目融資方案項目融資方案主要包括：綜合判定包括貸款金額、期限、還款計劃、項目收入賬戶等在內的融資方案安排是否合理可行。銀行從業資格考試科目知識8.銀行效益評估銀行效益評估包括盈利性效益評估、流動性效益評估和銀行效益動態分析三個方面。...

2022-03-11點擊量：195

銀行從業資格考試科目中級知識點：貸款擔保銀行從業資格考試科目中貸款擔保概述(一)銀行從業資格考試科目中擔保的概念貸款擔保是指為提高貸款償還的可能性，降低銀行資金損失的風險，銀行在發放貸款時要求借款人提供擔保，以保障貸款債權實現的法律行為。(二)貸款擔保的分類貸款擔保可分為人的擔保和財產擔保兩種：人的擔保。主要指由作為第三人的自然人或法人向銀行提供的，許諾借款人按期償還貸款的保證。如果債務人未按期還款，擔保人將承擔還款的責任。財產擔保。又分為不動產、動產和權利財產(例如股票、債券、保險單等)擔保。這類擔保主要是將債務人或第三人的特定財產抵押給銀行。擔保的形式有多種，一筆貸款可以有幾種擔保，擔保的具體形式主要有如下幾種。(1)抵押。抵押是指借款人或第三人在不轉移財產占有權的情況下，將財產作為債權的擔保，銀行持有抵押財產的擔保權益，當借款人不履行借款合同時，銀行有權以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償。(2)質押。質押是指債權人與債務人或債務人提供的第三人以協商訂立書面合同的方式，移轉債務人或者債務人提供的第三人的動產或權利的占有，在債務人不履行債務時，債權人有權以該財產價款優先受償。(3)保證。保證是指保證人和債權人約定，當債務人不履行債務時，保證人按照約定履行債務或者承擔責任的行為。(4)留置。留置是指債權人按照合同約定占有債務人的動產，債務人不按照合同約定的期限履行債務的，債權人有權按照規定留置該財產，以該財產折價或者以拍賣、變賣該財產的價款優先受償。(5)定金。定金較少用于銀行信貸業務中。銀行的貸款業務實踐中主要使用的貸款擔保形式主要是前三種，即抵押、質押和保證。(三)擔保范圍擔保范圍分為法定范圍和約定范圍。法定范圍包括：(1)主債權，即由借款合同、銀行承兌協議、出具保函協議書等信貸主合同所確定的債權。(2)利息，由主債權所派生的利息。(3)違約金，指由法律規定或合同約定的債務人不履行或不完全履行債務時，應付給銀行的金額。(4)損害賠償金，是指債務人因不履行或不完全履行債務給銀行造成損失時，應向銀行支付的補償費。(5)實現債權的費用，是指債務人在債務履行期屆滿而不履行或不完全履行債務，銀行為實現債權而支出的合理費用。一般包括訴訟費、鑒定評估費、公證費、拍賣費、變賣費、執行費等費用。(6)質物保管費用，是指在質押期問，因保管質物所發生的費用。銀行貸款如需另行約定擔保責任范圍，可在擔保合同中予以約定。(四)擔保原則《擔保法》規定，擔保活動應當遵循平等、自愿、公平、誠實信用的原則。1.平等原則平等原則是指參加民事活動的當事人無論是自然人或法人，無論其經濟實力的強弱，其在法律上的地位一律平等，任何一方不得把自己的意志強加給對方，同時法律也對雙方提供平等的保護。2.自愿原則自愿原則是指公民、法人或者其他組織有權根據自己的意愿決定參不參加民事活動，參加何種民事活動，根據自己的意愿依法處分_己的財產和權利。3.公平原則公平原則是指當事人之間在設定民事權利和義務、承擔民事責任等方面應當公平、合情合理。在平等自愿的前提下，雙方當事人的權利義務一致，任何一方當事人不應享有特殊的權利，或者只享有權利而不承擔義務。4.誠實信用原則誠實信用原則，主要是指當事人在擔保活動中要言行一致、表里如一，恪盡擔保合同約定的義務。(五)貸款擔保的作用銀行開展擔保貸款業務具有重要的意義，擔保的作用主要表現為以下四個方面：1.協調和穩定商品流轉秩序，使國民經濟健康運行2.降低銀行貸款風險，提高信貸資金使用效率3.促進借款企業加強管理，改善經營管理狀況4.鞏固和發展信用關系...

2022-03-09點擊量：158

下面為大家整理的一些銀行從業資格考試教材中的銀行專業術語，希望能對大家所幫助，更多內容請參考銀行從業資格考試教材。1、過橋資金過橋資金是一種短期資金的融通，期限以六個月為限，是一種與長期資金相對接的資金。提供過橋資金的目的是通過過橋資金的融通，達到與長期資金對接的條件，然后以長期資金替代過橋資金。過橋只是一種暫時狀態。它的特點是期限短、含金量高、資金回報高、風險較容易控制。2、年化收益率年化收益率僅是把當前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來計算的，是一種理論收益率，并不是真正的已取得的收益率。例如某銀行賣的一款理財產品，號稱91天的年化收益率為3.1%，那么一客戶購買了10萬元，實際上客戶能收到的利息=10萬元×3.1%×91÷360=772.88(元)，絕對不是3100元。3、國內生產總值(GDP)指一國(或地區)所有常住居民在一定時期內生產活動的最終成果，即指在一國的領土范圍內，本國居民和外國居民在一定時期內所生產的、以市場價格表示的產品和勞務總值。4、債券指債務人向債權人出具的、在一定時期支付利息和到期歸還本金的債券債務憑證，上面載明債券發行機構、面額、期限、利率等事項。5、股票指股份有限公司發行的、用以證明投資者的股東身份和權益，并據以獲得股息和紅利的憑證。6、金融市場指金融交易的場所，具有貨幣資金融通功能、優化資源配置功能、風險分散與風險管理功能、經濟調節功能和定價功能。7、期貨市場指將款項和證券等金融工具的交割放在成交后的某一約定時間(如一個月、兩個月、三個月或半年等，一般在一個月以上、一年之內)進行的市場。8、貨幣市場指以短期金融工具為媒介進行的、期限在一年以內(含一年)的短期資金融通市場。9、資本市場指以長阿奇金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。10、流通市場指對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉讓的市場。11、市盈率市盈率是指在一個考察期(通常為12個月的時間)內，股票的價格和每股收益的比率。投資者通常利用該比例值估量某股票的投資價值。12、銀行的不良資產銀行的不良資產也常常被稱為不良債權，其中最主要的就是不良貸款，即客戶不能按期、按量歸還本息的貸款。也就是說，銀行發放的貸款不能按照預先約定的期限、利率收回本息和利息，不良貸款包括：逾期未能收回的貸款、呆滯貸款和呆賬貸款。以上就是整理的銀行從業資格考試教材中的銀行專業術語內容。...

2022-03-08點擊量：193

距離2022年銀行從業資格考試越來越近了，有小伙伴還不知道銀行從業資格考試科目《個人理財》的易錯考點?別著急，接下來請跟著一起來看看銀行從業資格考試科目易錯考點有哪些：1、理財顧問服務和綜合理財服務：(1)理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。這是一種針對個人客戶的專業化服務，不同于為銷售儲蓄存款、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動。客戶接受服務后.可自行管理和運用資金.并獲取和承擔由此產生的收益和風險。(2)綜合理財服務是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。綜合理財服務可以進一步劃分為理財計劃和私人銀行業務。2、有下列情形之一的，合同無效：(1)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益;(2)惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益;(3)以合法形式掩蓋非法目的;(4)損害社會公共利益;(5)違反法律、行政法規的強制性規定;3、婚姻關系存續期間所得下列財產，屬于法定共有財產：(1)工資、獎金;生產、經營的收益;知識產權的收益;(2)以個人財產投資取得的收益(如租金;孳息和自然增值除外);(3)實際取得或應當取得的住房補貼、住房公積金、養老保險金等;(4)婚后法定繼承或受贈所得的財產;(5)無法確定為個人或共有的，推定為共有財產。希望以上銀行從業資格考試科目易錯考點內容能夠幫助到大家，小伙伴們要及時進行復習和鞏固，不然到手的知識就會飛走的。...

2022-03-07點擊量：287

銀行從業資格考試即將來臨，又來給大家支招了!偷偷告訴你們一些銀行從業資格考試科目答題小技巧，伙伴們可要悉數收下打包帶回家!第一招：題干找暗示對戰：單選題銀行從業資格考試科目解題步驟：(一)仔細審題，弄清題目的要求，看清楚是選擇“正確答案”還是選擇“錯誤答案”。(二)分析題意，抓住題目的關鍵字眼，迅速找出考點所在;然后比較四個備選答案，選出符合題意要求的答案。(三)要注意區別，有的選項同正確答案幾乎完全相同，可能僅是一字之差或一詞之差。(四)對于考查概念、重要知識點的題目，分析時應聯系教材的內容;對于提供材料的題目，應認真分析材料的中心內容，再結合備選答案選出最能反映題目要求的答案。(五)當對四個選項中的一項有把握時，就馬上選定，無須再去考慮其他干擾項。第二招：把握題目和選項之間的相關性對戰：多選題銀行從業資格考試科目解題步驟：(一)考生首先迅速瀏覽題目和各個選項。(二)考生對題意考查的知識點要有一個綜合把握，注意各個選項之間的相關性以及選項與題意之間的相關性。(三)解題時，一般采用排除法、比較法等方法;先排除觀點錯誤或表述不科學的選項，然后再從不同范圍、不同條件上找出與題干相符合的正確選項，避免多選、漏選和錯選。(四)解題不能只看選項是否正確，最主要的是要看其內容是否與題干一致，是否符合題意的要求。(五)經過綜合判斷排除掉無關項，推敲剩余選項與題意的符合性，選出正確答案。第三招：盯緊字眼，以防偷換概念對戰：判選題銀行從業資格考試科目解題步驟：(一)閱讀題意，找出本題的主干。(二)定位本題的考點。(三)分析題意，找出容易出錯的地方。(四)根據上述的認知和理解，初步判斷出該題的正誤。銀行從業資格考試科目解題小技巧在手，考遍天下無敵手!復習到位后，掌握了學習小技巧，輕松考過關不在話下。...

2022-03-07點擊量：207

銀行從業資格考試報名中級知識點：貸款審批原則銀行從業資格考試報名知識點(一)信貸授權1.信貸授權的含義(1)信貸授權的定義信貸授權是指商業銀行對其所屬業務職能部門、分支機構和關鍵業務崗位開展授信業務權限的具體規定。這里的信貸包括貸款、貼現、透支、保理、承兌、擔保、信用證、信貸證明等表內外授信業務。(2)信貸授權的分類①直接授權，是指銀行總部對其業務職能部門或直接管理的經營單位授予全部或部分信貸產品一定期限、一定金額內的授信審批權限。②轉授權，是指受權的經營單位在總部直接授權的權限內，對本級行各有權審批人、相關授信業務職能部門和所轄分支機構轉授一定的授信審批權限。③臨時授權，是指被授權者因故不能履行業務審批職責時，臨時將自己權限范圍內的信貸審批權限授予其他符合條件者代為行使，并到期自動收回。(3)信貸授權管理的意義信貸授權旨在健全內部控制體系，增強防范和控制風險的能力，并有利于優化流程、提高效率，以實現風險收益的最優化。2.信貸授權的原則與方法(1)信貸授權應遵循的基本原則①授權適度原則。實行轉授權的，在金額、種類和范圍上均不得大于原授權。②差別授權原則。根據各業務職能部門和分支機構的經營管理水平、風險控制能力、主要負責人業績以及所處地區經濟環境等，實行有區別的授權。③動態調整原則。應根據各業務職能部門和分支機構的經營業績、風險狀況、制度執行以及經濟形勢、信貸政策、業務總量、審批手段等方面的情況變化，及時調整授權。④權責一致原則。業務職能部門和分支機構超越授權，應視越權行為性質和所造成的經濟損失，追究主要負責人及直接責任人的責任。(2)信貸授權確定的方法信貸授權原則上應根據其風險管理水平、資產質量、所處地區的經濟環境、主要負責人的信貸從業經驗等閑素，設置一定的權重，采用風險指標量化評定的方法合理確定。(3)信貸授權的方式①信貸授權的載體授權可以采用授權書、規章制度、部門職責、崗位職責等書面形式。其中授權書比較規范、正式，也較為常用。②信貸授權的形式按受權人劃分，信貸授權可授予總部授信業務審批部門及其派出機構、分支機構負責人或獨立授信審批人等。按授信品種劃分，可按風險高低進行授權，如對固定資產貸款、并購貸款、流動資金貸款等品種給予不同的權限。按行業進行授權，根據銀行信貸行業投向政策，對不同的行業分別授予不同的權限。如對產能過剩行業、高耗能、高污染行業應適當上收審批權限。按客戶風險評級授權，即對不同信用等級的客分別授予不同的權限。按擔保方式授權。根據擔保對風險的緩釋作用，對采用不同擔保方式授信業務分別授予不同的權限，如對全額保證金業務、存單(國債)質押業等分別給予不同的審批權限。銀行從業資格考試報名知識點(二)審貸分離1.審貸分離的含義(1)審貸分離的定義審貸分離是指將信貸業務辦理過程中的調查和審查環節進行分離，分別由不同層次機構和不同部門承擔，以實現相互制約并充分發揮信貸審查人員專業優勢的信貸管理制度。(2)審貸分離的意義審貸分離的核心是將負責貸款調查的業務部門(崗位)與負責貸款審查的管理部門(崗位)相分離，以達到相互制約的目的。其意義有三點：一是信貸審查人員獨立判斷風險，保證信貸審查審批的獨立性和科學性;二是信貸審查人員相對固定，有利于提高專業化水平，減少信貸決策失誤;三是對促進信貸管理機制改革、提高信貸管理水平及信貸資產質量具有重要現實意義。2.審貸分離的一般操作規程(1)審貸分離的形式①崗位分離②部門分離③地區分離(2)信貸業務崗與信貸審查崗的職責劃分①信貸調查崗職責a，積極拓展信貸業務，搞好市場調查，優選客戶，受理借款人申請。b，對借款人申請信貸業務的合法性、安全性、盈利性進行調查。c，對客戶進行信用等級評價，撰寫調查報告，提出貸款的期限、金額、利率(費率)和支付方式等明確意見。d，辦理核保、抵(質)押登記及其他發放貸款的具體手續。e，貸款業務辦理后對借款人執行借款合同的情況和經營狀況進行檢查和管理。f，督促借款人按合同約定使用貸款，按時足額歸還貸款本息，并負責配合催收風險貸款。g，信貸調查崗位人員提交貸前調查報告，并承擔調查失誤、風險分析失誤和貸后管理不力的責任。②信貸審查崗位職責表面真實性審查。對財務報表、商務合同等資料進行表面真實性審查，對明顯虛假的資料提出審查意見。完整性審查。審查授信資料是否完整有效，包括授信客戶貸款卡等信息資料、項目批準文件以及需要提供的其他證明資料等。合規性審查。審查借款人、借款用途的合規性，審查授信業務是否符合國家和本行信貸政策投向政策，審查授信客戶經營范圍是否符合授信要求。合理性審查。審查借款行為的合理性，審查貸前調查中使用的信貸材料和信貸結論在邏輯上是否具有合理性。可行性審查。審查授信業務主要風險點及風險防范措施、償債能力、授信安排、授信價格、授信期限、擔保能力等，審查授信客戶和授信業務風險。(3)審貸分離實施要點①審查人員與借款人原則上不單獨直接接觸②審查人員無最終決策權③審查人員應真正成為信貸專家④實行集體審議機制⑤按程序審批...

2022-03-05點擊量：221

想進銀行工作，必須要參加銀行從業資格證報名嗎？就來告訴大家答案:不是必須要參加銀行從業資格證報名!但很多銀行要求有銀行從業資格的可以優先錄取;進入銀行之后作為自己升職加薪的有利條件，也可以考一個。每年春秋兩季，銀行都會針對應屆生進行校園招聘，而且現在銀行業競爭越來越激烈。此時，如果擁有銀行從業證就會更受青睞!銀行從業資格證報名，對日后想在銀行發展的同學來說，不僅是證明自己能力的體現，也會對未來工作和發展有很大好處。銀行從業考試可以讓大家系統學習銀行業的政策、法律法規、職業操守等專業知識，增加專業知識儲備，而這些知識也是考銀行筆試的必學知識點!并且如果在入職之后再考取“資格證”，在每天繁重工作的壓力下，就不會有那么多的時間和精力去準備考試。隨著銀行業的改革發展，銀行業的工作逐漸趨向于細分和專業化，對從業人員的專業能力的要求也日漸變高。因此，只有考到銀行從業資格證并參加銀行業專業人員職業資格繼續教育，才能繼續提高自己的專業能力、技術水平。除此之外，現在銀行也非常鼓勵在職員工參加銀行從業資格考試。如果在入職前沒有通過銀行從業資格考試，一般情況，銀行都會要求入行兩年內通過。如果不通過，評級也會因為缺少這個證書而無法晉級，自己職業發展和晉升空間也會受到限制。綜上所述，入職前就考到銀行從業資格證，是性價比最高的選擇了。...

2022-03-04點擊量：162

銀行從業資格考試科目《公司信貸》備考建議一、教材銀行從業資格考試科目備考建議教材是關鍵，做題的目的就是為了熟悉、理解、掌握教材的內容，考試也是把教材的內容換個形式來考查大家。所以應先將教材熟悉好了再做題，一是節省時間，二是做題順暢。注意：因為考試題型的特點，我們在閱讀教材時，不用過于追求細節，粗讀即可，很多內容沒有必要全部記住，只需要“臉熟”就夠了。二、做題銀行從業資格考試科目備考建議章節練習題、模擬試題都要做，題不在多，而在于精，做一道題有一道題的收獲才是目的。做對了這道題，說明對這個知識點把握好了，那么在以后的復習中可以跳過這個知識點。做錯了這道題，說明對這個知識點還沒有理解到位，所以要再記一遍，記的時候可以拿著筆，一邊記一邊寫，寫的時候也不用全寫，只要把關鍵字寫下來就可以。注意：在保證質量的同時要講求一定的速度。三、看書和做題的關系看書和做題并不是孤立的，二者相互促進，不存在時間分配的矛盾。把教材的內容掌握之后就應該開始做題，出現錯誤時再回過頭來有針對性地看書，目的是通過做題將所考查的知識點掌握扎實。四、學會總結對于做錯的題目一定要引起重視，尤其要重視類似題目多次出錯的情況。一個比較好的方法就是：把它寫下來，列個備忘錄。考試的前一天要將備忘錄中所記錄的內容認認真真看一遍，理解不了的，再看一下教材對應的內容。五、反復復習學習過的知識點可能會遺忘，要想把知識點精確牢固地留在記憶中，最有效的方法就是及時、經常地復習。復習不僅能鞏固記憶，而且在復習中，通過思考和理解可獲得新的認識和體會，達到“溫故而知新”的目的。遺忘在學習時就已經開始，間隔的時間越長，遺忘的內容越多，所以需要及時復習。為了使考前能記住該科的所有內容，還必須注意滾動式復習，既要復習新學的內容，又要復習以前學過的內容。...

2022-03-04點擊量：247

很多考生都是第一次接觸銀行從業資格考試，在銀行從業資格考試復習備考時對于重點這些都不是很清楚，今天來給大家帶來銀行從業資格考試《法律法規》重點章節，大家可以前來圍觀看看。中國人民銀行的直接檢查監督權1.執行有關存款準備金管理規定的行為;2.與中國人民銀行特種貸款有關的行為;3.執行有關人民幣管理規定的行為;4.執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為;5.執行有關外匯管理規定的行為;6.執行有關黃金管理規定的行為;7.代理中國人民銀行經理國庫的行為;8.執行有關清算管理規定的行為;9.執行有關反洗錢規定的行為。中國人民銀行的建議檢查監督權中國人民銀行根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要，可以建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督。國務院銀行業監督管理機構應當自收到建議之日起三十日內予以回復。中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權《中國人民銀行法》第三十四條規定，當銀行業金融機構出現支付困難，可能引發金融風險時，為了維護金融穩定，中國人民銀行經國務院批準，有權對銀行業金融機構進行檢查監督。第三十五條規定，中國人民銀行根據履行職責的需要，有權要求銀行業金融機構報送必要的資產負債表、利潤表以及其他財務會計、統計報表和資料。由于銀行業監管部門對銀行業金融機構具有的機構監管權并不排斥中國人民銀行對金融機構的功能監管權，并且兩者的劃分在現實操作中非常清晰。...

2022-03-01點擊量：246

銀行從業資格考試的新手小白趕緊看過來!備考銀行從業資格考試《法律法規》的重要知識點你一定知道嗎？接下來請跟著一起來看看有哪些知識重點：銀行從業資格考試內容之反洗錢法律制度1.洗錢的概念及其三個階段2.洗錢的常見方式3.《反洗錢法》的通過、施行時間4.中國人民銀行的反洗錢職責5.國務院金融監督管理機構的反洗錢職責6.反洗錢義務的主要內容7.《金融機構反洗錢規定》的通過、施行時間8.中國反洗錢監測分析中心的職責9.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中有關大額交易、可疑交易和免于報告交易的規定10違反反洗錢法律規定的法律責任銀行從業資格考試內容之洗錢概述1.洗錢的概念及洗錢過程洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法收入合法化的過程。洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統的過程，是最容易被偵查到的階段。培植階段：即通過復雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。融合階段：被形象地描述為“甩干”，即使非法變為合法，為犯罪得來的財務提供表面的合法掩藏，在犯罪收益批上了合法外衣后，犯罪收益人就能夠自由地享用這些骯臟的收益，將清洗后的錢集中起來時用。銀行從業資格考試內容之洗錢的常見方式(1)借用金融機構。匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。(2)保密天堂。一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。(3)空殼公司。亦稱為被提名人公司，一般是指為匿名的公司所有權人提供的一種公司結構，這種公司是被提名董事和持票人所享有的所有權結合的產物。(4)現金密集行業(5)偽造商業票據(6)走私(7)利用犯罪所得直接購置不動產和動產(8)通過證券和保險業洗錢現在小伙伴們應該都清楚有哪些重點了，要好好的利用，將學習的效率提高。...

2022-03-01點擊量：111

銀行從業資格考試全部都是客觀題，有哪些技巧可以有效提分?一、教材、刷題相結合必不可少要想做到高效學習、將所學知識點加以鞏固，教材、刷題相結是重要的前提條件。不過并不一定說只要閱讀教材、多刷題就能變得高效，無論是閱讀教材還是刷題，考生都要做到多思考、多總結，將書本上的重點內容做好標記，邊做題邊做筆記，相信收效顯著。二、構建知識框架在學習過程中，各位考生應該將所學到的知識，把一個個考點串聯在一起，將點形成線，然后再將線形成面，將各個知識點搭建好知識框架結構，勾畫成思維導圖，使自己的思路更為清晰明確，對知識點的掌握和理解更有幫助。銀行從業資格培訓考試解題技巧1、銀行從業資格培訓之單選題單選題方面，與其它題型相比，可是最為簡單和基礎的考試題型，單選題選項只有一個是正確答案，沒有太多的套路，考生只要熟悉掌握教材內容，基本能夠能保證單選題的正確率。比較常用的答題技巧和方法，主要是排除法為主，將錯誤的選項答案進行一一排除，然后最后剩下的就是正確答案!2、銀行從業資格培訓之多選題在多選題方面，每道題目是2分，雖說題目數量并不是很多，但考生也不能夠所有輕視，與單選題相比，多選題的難度會有所加大，選項中往往會存在2~4個是正確答案，由于答案選項具有不確定性，因此考生很難在多選題上拿到滿分。在多選題方面，并沒有太多技巧可言，主要考察的是考生對知識點的運用，還需要考生多多做題來提升自己。...

2022-02-28點擊量：169

初級銀行從業資格考試內容題型全部為客觀題，包括單項選擇題、多項選擇題和判斷題等，總分100分，60分及以上為合格成績。銀行從業資格考試內容其實難度并不大，只要我們有努力認真學習，再加上考試時注意一些答題技巧，仔細審題，60分應該手到擒來。所以今天整理了關于單選題答題建議，快來看看吧。對于單選題而言，得分規則沒有什么過多的技巧，每題一分，對了就是對了，錯了就是錯了。首先大家對于做單選題要始終秉持一個原則，就是單選選最優，有些時候某些選項的描述確實是正確的，但是一定要判斷出來跟題干內容是否保持一致。除此之外，對于單選題比較常用的就是排除法，如果其他選項都非常肯定的能判斷正確或者錯誤，那么即使對正確選項的描述不確定，這個題目的分數也妥妥的收入囊中了。單選題考查知識點簡單，一般可以從教材上直接找到答案，這也就要求考生對教材的基礎知識有一定的掌握。比如一些概念性的知識點，還有一些關鍵詞語有可能暗示考點所在，比如“關鍵”、“核心”、“前提”。遇到這些詞語，考生要注意一下。考生要想迅速、準確地答出單選題的方法就是準確理解考試用書上的每一個知識點，在理解的基礎上牢固記憶，在考場上就能一眼選出最符合題意的正確答案。銀行從業資格考試內容中的單選題解題步驟建議如下：1.仔細審題，弄清題目的要求，看清楚是選擇“正確答案”還是選擇“錯誤答案”。2.分析題意，抓住題目的關鍵字眼，迅速找出考點所在；然后比較四個備選答案，選出符合題意要求的答案。3.要注意區別，有的選項同正確答案幾乎完全相同，可能僅是一字之差或一詞之差。4.對于考查概念、重要知識點的題目，分析時應聯系教材的內容；對于提供材料的題目，應認真分析材料的中心內容，再結合備選答案選出最能反映題目要求的答案。5.考生一定要注意，當對四個選項中的一項有把握時，就馬上選定，無須再去考慮其他干擾項。...

2022-02-28點擊量：122

銀行從業資格考試能不能異地報考?根據中國銀行業協會所發布的規定，嚴厲禁止考生進行跨省異地報考的。這點主要是為了防止一些違規不法分子跨省，通過各種不法手段為考生提供各種作弊服務行為。所謂的跨省異地報考，就是考生在報名時，選擇了與目前工作所在地、住址不同的省份進行報考，跨省報考的判斷依據就是是否跨越省份報考，對于只在省內跨地區市的，不作任何的限制。銀行從業資格考試多少分合格?銀行從業資格考試各科滿分均為100，合格標準一般是60分。考生取得60分或60分以上的成績，均視為成績合格。銀行從業資格考試題型銀行從業資格考試包括初級和中級，初級銀行從業考試，包括單選題、多選題和判斷題;中級銀行從業考試，包括單選題、多選題、判斷題和綜合題。銀行從業中級考試綜合題當中包括多選、單選、填空和判斷。銀行從業資格考試單科成績保留多久?銀行從業資格考試只考過一門，其成績保留至下一次考試。根據中國銀行業協會的相關規定，參加銀行從業資格考試的人員，應在連續兩次考試當中，通過必考科目和一科選考科目，方可取得相應的資格證書。如果考生只通過了其中一科考試，那么這科考試成績有效期，只保留到下一次考試。...

2022-02-26點擊量：139

銀行從業資格考試通過多門后只能申請一個證書，并且選擇其中一個科目作為主證書。主證書是什么意思?考生在選擇申請證書專業類別時，如通過《銀行業專業實務》2科以上(含兩科)科目，考生自行選擇一個科目作為紙質版證書專業類別打印項，其它專業類別將以紙質專業類別合格證明的形式作為證書的加注頁發放給考生。舉個例子：問：如果我們在上半年通過銀行業法律法規與綜合能力和1個專業實務科目，已申請獲得證書，但是下半年我們再次參加考試，通過了另一個專業實務科目，那么下半年的專業實務科目的證明如何申請?答：下半年通過同樣的方式申領專業實務科目證書，證書將通過紙質證明的形式發放給考生，此紙質證明作為上半年已申請證書的加注頁。如何選擇主證如果通過多門銀行業專業實務課程，建議根據自己崗位性質而定，主要看你具體做什么職位或者想往哪個方向發展。一般客戶經理可選擇風險管理;側重企金、個金建議公司信貸和個人貸款;營業部的可選擇個人理財。...

2022-02-25點擊量：191

在銀行從業資格證考試復習過程中，只一門心思埋頭苦看書做題，或許并不是最好的方法，我們也要注意檢查一下自己在復習過程中，是否走進了什么誤區。最終收獲的結果，也許并不能夠令我們滿意。那么今天就來看看銀行從業資格證考試復習有哪些誤區。1.反復聽課件，以聽課代替看書記憶有的考生很喜歡聽課件，一遍不行，聽兩遍。這樣看起來是認真復習了，但其實反而會造成無用功。事實上，課件聽一遍就行，個別不明白不理解的地方，可以聽兩遍甚至三遍，做到難點重點心中有數，做到能讀懂書上內容為止。但是需要提醒大家的是，切記不要以聽課件來代替看書做題、記憶理解。2.重點抓講義，以講義為中心有的銀行從業資格證考試考生很喜歡看講義，不可否認，講義是教材的濃縮，是教材的升華，也是老師們對教材重點難點的提取，但是因為這就放棄教材，無異于舍本逐末。只有教材才能讓你樹立完整的知識結構。那么如何有效利用講義呢？考生可以把講義和課件一起用，在明白了那些基本含義之后，和課件一起對重點難點知識吸收用。3.到處找題做，做多了就理解了雖然銀行從業資格證考試考生可以使用一些題庫做題，一者免費，二者濃縮的才是精華。同時，大家也不能忽略教材上的例題，一遍不行做兩遍，這樣反復記憶，大有裨益。而那種看題式的練習方法，則越少越好。對于銀行從業資格考試，建議大家要加強對教材的熟悉程度，至少看兩遍。另外，積極交流是補充，自己一個人復習往往會陷入對知識點理解上的誤區和考試經驗上的無知狀態。平時復習過程中，與考過的人進行交流，吸取前人的經驗教訓，了解考試注意事項和最新的考試信息，對自己積極備考是一個強有力的補充。這些誤區就是我們在銀行從業資格證考試復習過程中最容易遇到的。當你成功地避開了這些誤區，在復習過程中做到高速有效，那就能夠事半功倍。在最后的銀行從業資格證考試考試中取得好的成績，把銀行從業資格證書一舉拿下。...