a级毛片免费全部播放-a级毛片免费观看在线播放-a级毛片免费观看网站-a级毛片免费看-国产成人精品在视频-国产成人精品在线

2021-11-25點擊量：310

理財規劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規劃師國家職業標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。理財規劃師的素質人品：1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。2、良好的人品及職業操守客戶是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶進行理財規劃的同時，或多或少都有推銷產品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產品應以客戶的利益為出發點，不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發，幫助客戶選擇投資產品，實現客戶的理財目標。理財規劃師考試分為理論知識考試和專業能力考核。理論知識考試和專業能力考核采用閉卷方式，均實行百分制，成績達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格三級的證書。　理財規劃師還須進行綜合評審。理論知識考試、專業能力考核、綜合評審三門成績皆達60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業資格二級的證書。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發布，更多課程信息可關注理財規劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2021-11-24點擊量：235

理財規劃是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。理財規劃的八大內容包括1、現金規劃。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用。2、消費支出規劃。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。3、教育規劃。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。4、風險管理與保險規劃。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。5、稅收籌劃。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。6、投資規劃。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。7、退休養老規劃。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。8、財產分配與傳承規劃。財產分配規劃是指為了家庭財產在家庭成員之間進行合理分配而制訂的財務規劃。理財規劃師要協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發布，更多課程信息可關注理財規劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2021-11-23點擊量：345

當代理財已經是十分重要的存在，很多小白不懂理財，這就需要理財規劃師了。1、客戶理財需求的產生在客戶貧窮的時候，所有的收入都花出去。后來人們變得越來越有錢，開始逐漸進入中產階級。這時中產階級開始進行借貸消費，他們變成房奴、卡奴，永遠成不了富翁，我們再來看看富人的現金流，他們會把錢擱在資產項中，資產能給他帶來收益，這樣他就有了工資收入和投資收入兩部分。直到有一天，資產上的投資收入變得越來越多，可以滿足他的生活開支。從過去的節儉，到后來的控制消費，到如今的投資。你會發現我們已經走到了關鍵的一點，要去做投資，投資是理財的關鍵點，但客戶真正會做投資嗎?人們逐漸的認識了風險：不冒風險恐怕就得不到大收益。那怎么去冒風險?很多人把風險理解成一種賭博，比如，很多人拿錢去炒股，從不關心這只股票是哪家上市公司，未來的業績到底能不能增長，他們只是一味地把錢押進去等著結果，這是把投資當作了賭博，而投資是看重未來的增值，是平衡風險和收益之間的關系。2、理財規劃師是干什么的?如果把投資的觀念結合家庭財務管理，你會發現我們家庭投資也要去做配置，有些錢是短期要花的，有些錢是長期要花的。短期的錢往往不能承受風險，流動性要強。長期要花的錢才能夠去做一個更長時間的投資。人生中一定要花的錢就不能冒風險。人生中的閑錢，萬一損失了也承受的起，所以可以拿它去冒點兒風險，賺更多收益，其實就是現在非常流行的標準普爾家庭資產象限圖。“標準普爾”給我們建立了一個資產配置的思維。圖中的配置標準只是一個業余標準，不一定適合每一個家庭。而理財師的工作就是針對每一位客戶的家庭狀況，量身定制出專業的規劃方案，理財師首先應幫客戶打理日常的現金、大宗消費資金、教育和養老等費用。這是人生中不得不花的錢，都屬于保命的錢，不能冒風險。保護好這些錢，相當于為理財金字塔搭建了一個結實的底座，有了這個底座再去做投資，就更加穩妥了。有了錢，理財師還要懂得科學的為客戶避稅，繳完稅剩下的錢才真正是自己的。理財師要想辦法把它傳承給下一代，而且還要防止因為婚姻的變故，而讓家庭資產出現損失。為客戶管理一生中財務問題的過程就是理財規劃，理財師就是從基礎做起，幫客戶建立一個安全的屏障，然后再幫他做增值、傳承。這就是一個理財師要為客戶提供的理財服務。3、如何成為專業的理財師?要成為專業的理財師，我們需要一套完整的知識體系。同時也可以考取一些金融行業比較好的資格證書，比如RFP證書。理財師首先要學習顧問式營銷。理財師就是要做“專業的醫生”，站在客戶需求的角度，真正看到客戶的問題。通過專業的治療方案，幫助客戶達到目標。當治療方案確定之后，理財師要給客戶配置合適的產品，直到真正解決客戶的需求，當然，作為一名專業的理財師，理財基礎知識不可或缺。你可以很快和客戶拉近關系，但是當客戶問你金融問題的時候，你卻不知道怎么回答，客戶該怎么相信你?最后應該學習實務理財規劃知識，將理論落實到實踐。包括家庭基礎規劃、保險規劃、投資規劃、稅收規劃、婚姻財產和遺產規劃，每一項都要掌握，才能游刃有余為客戶規劃資產，幫助客戶實現人生目標，搞清楚理財師是干什么的，是理財師成長的第一步。想必現在大家對理財師都有一定的了解了，這是一條任重道遠的成長之路。從現在開始，改變金融營銷的思維模式，學習理財師的專業知識，你將成為一個對客戶更有價值的人。想要讓客戶對你有充分的信任并且會認為你是一個有價值的人，那么一些高含金量的證書是少不了的，金程RFP小編下面就給大家介紹一下金融行業高含金量的資格證書之一：RFP證書。注冊財務策劃師(RegisteredFinancialPlanner，簡稱RFP)是由美國注冊財務策劃師協會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程，目前RFP證書開始實施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協會官網查詢，專業人才水平證書則可在量化專業委員會官網http://www.pftcn.org/f/查詢。RFP中英文證書RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。理財規劃師的需求市場還是挺大的，而且學習理財也可以讓自己的資產升值。本文由培訓無憂網喜巧發布，更多信息歡迎關注培訓無憂網理財規劃師培訓頻道或添加老師微信：15033336050...

2021-11-23點擊量：211

理財規劃師(FinancialPlanner)是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。運用理財規劃的原理、方法和技術，針對個人、家庭以及機構、中小企業的理財目標，提供綜合性理財咨詢的服務。理財規劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規，為客戶提供切實可行的、量身訂制的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。專業的理財規劃師要為客戶提供全方位的專業理財計劃，指導人們理財和制定投資計劃，規避金融風險，確保財務獨立和金融安全。在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面：1.必要的資產流動性。個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄和短期投資工具來滿足。2.合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。3.實現教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務自由的層次。7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個“老有所養，老有所終，老有所樂”的尊嚴、自立的老年生活的目標。8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可回避的部分，理財規劃師要盡量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發布，更多課程信息可關注理財規劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2021-11-06點擊量：390

如今錢越來越不值錢，最好的辦法就是理財，讓它發揮最大的價值，而自己不懂理財，就可以去咨詢理財規劃師，而這也為理財規劃師創造了巨大需求。而理財規劃師也不好考。考試費用理財規劃師(三級)認證考試費為100元。中級理財規劃師(二級)認證考試費為400元。高級理財規劃師(一級)認證考試費為600元。補考考試費如下：《理財規劃基礎與家庭財務規劃》100元《風險管理與保險規劃》150元《投資規劃》150元《家族財富管理》200元理財規劃師考試報名條件高級理財規劃師申報條件(一級)1、連續從事本職業工作19年以上。2、具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上。3、具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上。4、取得本職業理財規劃師(二級)職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上。理財規劃師申報條件(二級)1、連續從事本職業工作13年以上2、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書，從事本職業工作5年以上3、具備本專業或相關專業大學本科學歷證書，從事本職工作5年以上4、具備本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師職業資格證書后，連續從事本職業工作4年以上5、取得本職業助理理財規劃師職業資格證書，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時并取得結業證書后，連續從事本職業4年以上6、具備本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業助理理財規劃師資格證書，經本職業理財規劃師正規培訓達規定標準學時并取得結業證書后，連續從事本職業工作3年以上7、取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續從事本職業工作2年以上助理國家理財規劃師申報條件(三級)1、連續從事本職工作6年以上2、具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書3、具有其他專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職工作1年以上>>>點擊咨詢理財規劃師考試報名時間或者理財規劃師考試內容以上就是關于理財規劃師考試方面的相關信息，那么關于理財規劃師證書含金量的問題之前也有一些朋友會在咨詢理財規劃師考試信息的時候會咨詢到，所以小編在這里也和大家說一下。人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始chfp不再是國家認證的考試，獲得的是“執業資格”，而非職業資格，蓋章的機構不是國家人力資源與社會保障部。從上面的通知中可以看到，理財規劃師證書的含金量在改革之后會有一定的下降，但是理財證書中除了理財規劃師證書之外，近些年也有其他很多含金量高的證書出現，比如RFP證書。RFP證書是由美國注冊財務策劃師協會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協會官網查詢，專業人才水平證書則可在量化專業委員會官網http://www.pftcn.org/f/查詢。RFP中英文證書量化專業委員會證書樣式RFP學什么?RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產策劃、高級財務策劃。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件RFP課程體系RFP備考時間要多久?RFP備考時間一般在3-6個月，每天兩小時。視個人具體備考時間而定。問：非相關專業，無金融基礎可以學嗎?答：可以的，RFP內容非常系統和實操。在報名考試后，金程教育RFP老師會根據個人具體情況來制定專屬學習計劃。RFP適用人群RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業者。RFP致力于打造專業理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術上的專業，而應該是市場應用的專業。要把專業的內容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變為案例教學，工具教學，工具應用，才能更好的將知識轉變為生產力。RFP證書含金量目前在全球共有15個國家和地區擁有RFPI協會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統實用的知識體系，受到政府、企業和學員的大力推廣和認可，同時，RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養與培訓的標準。另外，企業招聘時，將RFP作為一個衡量要素。理財幾乎是現在必須要理的了，不然錢就只能存在那讓他不停貶值了。本文由培訓無憂網喜巧發布，更多信息歡迎關注培訓無憂網理財規劃師培訓頻道或添加老師微信：15033336050...