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2022-01-20點擊量：5579

現(xiàn)在可能還會有一部分人認為：理財規(guī)劃師的從業(yè)范圍就在銀行、保險、銷售等金融行業(yè)，專業(yè)來說當下理財規(guī)劃師已經從固有的傳統(tǒng)模式中延伸出來，理財規(guī)劃師幫助所服務的目標客戶實現(xiàn)其生活、財務目標的專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財服務流程來實施理財建議從而防止客戶利益受到侵害。為什么會有這么多人考取理財咨詢師的資格證呢？除了金融行業(yè)在所有行業(yè)中居于不倒的地位，永遠不會被淘汰之外，據(jù)小編在報名的考生中采訪了解：大部分人還是職業(yè)需要，畢竟現(xiàn)在從事金融行業(yè)都需要有專業(yè)的職業(yè)能力，無論是在職場應聘還是在升職加薪亦或更好專業(yè)的服務客戶方面都是非常必要的。還有一部分學生反映：考取理財規(guī)劃師職業(yè)資格更全面系統(tǒng)一些，工作中很多范圍領域都能用到，比專業(yè)需要的一些職業(yè)資格可能掌握知識技能更系統(tǒng)，花差不多的錢同樣的時間考個證，還不如直接選擇相對全面一些的，也為以后在金融行業(yè)跳轉可能多一層保障。最后還有一些非常有遠見和有這方面愛好的學生說：不管以后從不從事這方面工作，個人和家庭都是需要的，財產安全和專業(yè)理財離不開我們每一個人的生活！不一定為別人服務，我們可以為自己服務，花幾千能考到這個資格證以后給自己帶來的利益無法估量的。理財規(guī)劃師的未來發(fā)展前景相對還是較好，收入高低不定，高可達100萬，低可達幾千，具體還是根據(jù)個人能力。...

2022-01-20點擊量：5964

一名專業(yè)理財規(guī)劃師應該具備4大核心能力：1、針對客戶在保障已有財務資源購買力前提下的增值保值需求，設計滿足這一需求的家庭投資架構的能力。2、針對客戶廣義的家庭財產“安全性”保障和保全的需求，設計滿足這一需求的家庭財務保障保全體系的能力；3、針對保障并提升家庭生活品質的需求，制定基于這一需求的全段生涯理財規(guī)劃的能力。4、針對客戶對子女的財務支持，以及包括了財產傳承和企業(yè)傳承在內的財富傳承安排的需求，提供一系列建議和安排的專業(yè)服務的能力。理財規(guī)劃師應具備的基本素養(yǎng)：1、良好的人品及職業(yè)操守。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時刻為客戶著想，保守客戶的個人隱私也是重要方面。2、豐富的金融、投資、經濟、法律知識。理財規(guī)劃師應是“全才＋專才”。應系統(tǒng)掌握經濟、金融、投資、法律知識，同時在某些方面又是專才，如保險、證券等方面有特長。3、豐富的實踐經驗。只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的，因此，實踐經驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。4、相對的獨立性。理財規(guī)劃師應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是“為推銷而理財”。從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產品，實現(xiàn)客戶的理財目標。5、良好的個人品牌。今后一定會出現(xiàn)具有良好口碑的“名牌理財規(guī)劃師”。客戶選擇他們會得到更優(yōu)質的服務，“信譽”是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎。6、良好的心理素質。理財規(guī)劃師會遇到很多被回絕的情況，好的理財規(guī)劃師應該在好的時候要出現(xiàn)，在不好的時候也不離棄。...

2022-01-19點擊量：5720

理財規(guī)劃(FinancialPlanning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃。發(fā)展前景美國《福布斯》雜志曾列出本世紀十大最高收入職業(yè)，理財規(guī)劃師名列第二。在發(fā)達國家，理財規(guī)劃師的平均年薪是11萬，美元，香港地區(qū)2005年理財規(guī)劃師最高收入達到200多萬港元，內地銀行私人貴賓理財經理年薪可達60萬~200萬，金融機構理財中心客戶經理平均年收入30萬元以上，目前理財規(guī)劃師已超越注冊會計師、律師等成為最炙手可熱的“金領職業(yè)”。做私人理財顧問的時候，它可以收取服務費，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進行分成，而那么幫客戶去投資了哪些產品，那產品方還會給到他們傭金，同時還有咨詢費，收入也是非常可觀的。市場現(xiàn)狀理財規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經逐漸為人所知，尤其是在保險公司和商業(yè)銀行，很多保險公司和商業(yè)銀行已經設立了專門的個人理財工作室，或理財部，為客戶提供相應的理財服務。隨著社會的發(fā)展，人們收入水平的提高，對于提供個性化的理財專屬服務需求日益凸現(xiàn)。由于客戶的需求越來越高，需要私人理財顧問可以跨機構、跨行業(yè)的為客戶量身定做設計符合自己的理財模式。私人理財顧問的“管家式”服務，將成為未來私人理財顧問發(fā)展的一大趨勢。同時也需要有獨立于金融機構的第三方私人理財服務機構提供跨機構跨行業(yè)多個領域全面服務。鑒于社會對理財規(guī)劃師的強烈需求和理財規(guī)劃師國家標準的缺位，國家職業(yè)鑒定中心組織有關專家根據(jù)中國國情制定了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，并于2003年1月23日開始施行，從而將理財規(guī)劃正式確定為一門職業(yè)。職業(yè)前景與就業(yè)領域理財規(guī)劃師是未來幾十年乃至更長的一段時間內最為有前景和含金量的白領職業(yè)，我們假設有十分之一的人口需要專職理財師的服務，每個理財師可以服務50~100名客戶，那么專業(yè)理財規(guī)劃師將有100萬到200萬的空缺。通過職業(yè)資格考試合格后，理財規(guī)劃師可以從事三方面的工作：一是開設專業(yè)的第三方理財公司，二是成為專業(yè)的理財培訓人員;三是在金融機構從事理財服務;其中又以開設獨立的第三方理財公司對人才的要求高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業(yè)財會人員，金融資產評估人員，以及從事或準備從事本職業(yè)的人員應及早參加培訓考取國家職業(yè)理財規(guī)劃師資格證書，作為求職、任職、開業(yè)、境外從業(yè)、對外勞務合作等有效的證明在全國范圍內通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個國家獲得承認...

2022-01-19點擊量：5609

理財規(guī)劃師是分等級的。有助理理財規(guī)劃師，理財規(guī)劃師，高級理財規(guī)劃師，我正在備考助理理財規(guī)劃師，考試科目是兩科《理財規(guī)劃師基礎知識》《理財規(guī)劃師專業(yè)能力》，兩本書都很厚將近700，涵蓋的知識面比較廣，包含了理財規(guī)劃的基礎知識，財務會計，宏觀經濟，稅法，金融，理財法律知識級相關工作流程等。考試題型都是選擇題，兩科60分同時及格即可算通過，但是難度還是挺大的，如果你真想考就認真?zhèn)淇及伞Ｗ詈檬菍W習了相關知識以后再考會比較容易。財規(guī)劃師國家職業(yè)資格分為三級，一級為高級理財規(guī)劃師，二級為中級理財規(guī)劃師，三級為助理理財規(guī)劃師。助理理財規(guī)劃師報考條件凡報考國家職業(yè)三級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上。（2）具有以高級技能為培養(yǎng)目標的技工學校、技師學院和職業(yè)技術學院本專業(yè)或相關專業(yè)畢業(yè)證書。（3）具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學專科及以上學歷證書。（4）具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上。（5）具有其他專業(yè)大學專科及以上學歷證書，經本職業(yè)三級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。中級理財規(guī)劃師報考條件凡報考國家職業(yè)資格二級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。（2）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（3）取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。（4）取得本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。（5）具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。（6）具有本專業(yè)或相關專業(yè)大學本科學歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)二級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。（7）取得碩士研究生及以上學歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。高級理財規(guī)劃師報考條件凡報考國家職業(yè)資格一級的，只要具備以下條件中的一條即可：（1）連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上。（2）取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。（3）取得本職業(yè)二級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經本職業(yè)一級正規(guī)培訓達規(guī)定標準學時數(shù)，并取得結業(yè)證書。考試科目　考試內容：理論知識、實操知識、綜合評審等級科目考試時間鑒定內容題型題量答題方式理財規(guī)劃師理論知識08:30-10:00職業(yè)道德單選/多選共25題答題卡理論知識單選/多選/判斷共100題答題卡10:30-12:30專業(yè)能力單選共100題答題卡14:00-15:30綜合評審案例分析共三題紙筆作答認真努力地好好學習，考過不是很難，...

2022-01-19點擊量：5799

如今，理財已經成為一種群眾化需求，但是目前看來，我國個人理財市場和商業(yè)機構遠遠不能滿足人們的個性化理財需求目前我國國內個人理財市場已超越570億美元，并以每年10%~20%的速度快速增長。但是得到專業(yè)管理的資金卻不到10%，可以說由于缺乏專業(yè)的指導，雖然人們的理財觀念在不斷的發(fā)展和進步，但是面對眾多的金融產品和投資渠道，他們往往還是舉棋不定。一個理性規(guī)范的理財市場，至少應該是一個專業(yè)的金融理財師，對應三個家庭的理財規(guī)劃按照目前的理財市場來看，中國金融理財師遠遠不夠算起來足足有20萬人的缺口，而注冊特許理財策劃師的人才缺口則達到三百多萬，理財師是一個專業(yè)性極強的職業(yè)，不僅要有股票，基金，債券和外匯等專業(yè)知識儲備嫻熟的投資理財技巧，豐富的理財經驗，還要有廣闊的視野和隨時把控國際國內金融形勢的綜合素質。然而目前我國國內院校還無法培養(yǎng)出足夠數(shù)量的專業(yè)理財師，再加上理財市場越發(fā)炙手可熱，理財規(guī)劃師的供需矛盾越來越明顯。那些能夠提供量身定做理財服務的專業(yè)金融人士同樣也越來越搶手。30年前，美國金融業(yè)率先打破了銀行、保險、證券、稅務、法律等等各個獨立體系的理財人員的知識局限，要求理財規(guī)劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領域的知識和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財服務。在從業(yè)方面，理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。個人理財就是通過制定財務計劃對個人財務資源的適當管理，并通過不斷調整計劃實現(xiàn)人生目標，以達到財務自由和財務尊嚴的最高境界。但如今理財手段多種多樣，理財創(chuàng)新工具層出不窮，而不同生命階段的人對金融工具的需求又各不相同，從現(xiàn)金流管理到保險規(guī)劃，從投資規(guī)劃到稅收籌劃，從退休規(guī)劃到不動產規(guī)劃，理財規(guī)劃變得日益復雜，專業(yè)性極強。隨著過去近30年中國經濟的快速發(fā)展，中產階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。在《2005年全球財富報告》中，個人財富的概念由房產、汽車、銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對于“財富”有了新認識，由此，針對民眾的理財規(guī)劃師也逐漸引起了人們的關注。有業(yè)內人士認為，如果2003年被稱為信用卡元年，2004年是個人理財產品元年，而2005年則可以稱為理財規(guī)劃師元年。2005年，理財規(guī)劃師啟動國家認證，規(guī)定欲取得理財規(guī)劃師資格或以理財規(guī)劃師名義執(zhí)業(yè)，必須通過理財規(guī)劃師準入考試。同年11月初，首批42人通過考試獲頒國字號理財規(guī)劃師。那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。...

2022-01-18點擊量：5600

與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。個人理財規(guī)劃師前景：注冊理財規(guī)劃師（CFP）資格認證，1972年引入理財行業(yè)。候選CFP需要完成教育、、經驗和職業(yè)道德等幾個步驟，才能成為真正的CFP。考核的內容涵蓋了106門學科的內容。取得這個資格會在理財規(guī)劃行業(yè)中得到廣泛認可和尊敬。在一定程度上，一個國家或地區(qū)擁有CFP人數(shù)的多少，代表著該國理財規(guī)劃業(yè)的發(fā)展程度。CFP資格由國際注冊理財規(guī)劃師委員會頒發(fā)。國際注冊理財規(guī)劃師委員會為理財規(guī)劃師制定統(tǒng)一的職業(yè)道德標準、勝任能力標準以及實際操作標準。目前，美國是世界上理財規(guī)劃市場發(fā)展最為成熟的地方，擁有CFP資格的人數(shù)最多，占CFP總人數(shù)的60％。目前，中國大陸并不是美國理財規(guī)劃協(xié)會會員，因而并不能舉行CFP的考試及注冊程序等。CFP在國內實際上還沒有，深圳平安保險公司引進了國外關于理財規(guī)劃的理念并欲打造本土化的理財規(guī)劃隊伍，最終促進CFP職業(yè)在中國的發(fā)展。北京是最早推出個人理財規(guī)劃師的地方，首批50名。之后在深圳市場又有45名規(guī)劃師走向市場。理財規(guī)劃師一經亮相便凸顯廣闊的市場前景，源源不斷的客戶還會隨著經濟的發(fā)展而激增，平安公司還將陸續(xù)在南京、上海、大連等城市推出理財規(guī)劃師以滿足社會的需要。個人理財規(guī)劃師就業(yè)薪資情況：那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。...

2022-01-17點擊量：5876

CHFP理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力認證有用么？理財規(guī)劃師證書是國內含金量最高的金融理財證書之一，有著其獨特的優(yōu)勢：政府主持的理財規(guī)劃師考試已經完美收官，這標志著追逐了十幾年帶國徽章證書的歷程將成為歷史，而理財規(guī)劃師認證的大旗從2018年開始，將由CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會擎起，行業(yè)主導邁上新的歷史舞臺。建立完整和健全的認證體系和行業(yè)標準無論對于理財從業(yè)人員的持續(xù)成長，還是規(guī)范行業(yè)健康運作都是十分必要的。1、最權威：由CHFP理財規(guī)劃師專業(yè)委員會頒發(fā)的理財規(guī)劃師認證證書。2、最主流：是相關人員求職、任職、晉升、包括出國等法律上的有效證件，全國有幾十萬人擁有。3、最專業(yè)：CHFP理財規(guī)劃師資格認證分為三級，課程內容包括基礎知識、專業(yè)能力、八項規(guī)劃、綜合應用四部分，通過系統(tǒng)的學習，全面提升參訓學員的金融基礎素養(yǎng)和專業(yè)能力，并通過綜合應用，提升學員的實戰(zhàn)理財技能。認證等級和考試科目（一）共設三個等級：初級理財規(guī)劃師（CHFP）三級中級理財規(guī)劃師（CHFP）二級高級理財規(guī)劃師（CHFP）一級注：理財規(guī)劃師（CHFP）一級是最高級，三個等級的認證能力要求不同，請參考理財規(guī)劃師（CHFP）專業(yè)委員會官網認證標準。（二）考試科目：三級一科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》二級三科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》《風險管理與保險規(guī)劃》《投資規(guī)劃》一級四科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》《風險管理與保險規(guī)劃》《投資規(guī)劃》《家族財富管理》考試題型三級一科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。二級三科：第一科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。第二科：《風險管理與保險規(guī)劃》60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。第三科：《投資規(guī)劃》50道不定項選擇題（三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題），每題2分，共100分。一級四科：第一科：《理財規(guī)劃基礎與家庭財務規(guī)劃》60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。第二科：《風險管理與保險規(guī)劃》60道單選題+40道多選題，每題1分，共100分。第三科：《投資規(guī)劃》50道不定項選擇題（三個案例題，前兩個案例每題10個不定項選擇題，最后一個案例題，30個不定項選擇題），每題2分，共100分。第四科：《家族財富管理》家族綜合財富規(guī)劃案例分析題2個，每題30分+1個專項論文（3個題目選1個作答即可），40分，共100分。...

2022-01-15點擊量：5668

復習指南「學習時間是保證」大部分報名參考人員都有各自的生活和工作，這就要求安排計劃好，每天必須保證足夠的時間來學習，最好是比較完整的時間段，在學習前，可以先擬定一份學習計劃，按照計劃去學習，就不會那么亂，而且更利于掌握知識，也可以報名參加眾聯(lián)網校的理財規(guī)劃師培訓，讓老師帶著你學習。「多看書」理財規(guī)劃的主要內容：現(xiàn)金規(guī)劃（理財規(guī)劃的必備基礎）、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃。因為基礎知識試卷的選擇題量較大，知識點較分散，需要考生對教材加倍熟悉。在復習的初階段，先將教材泛讀一遍，并將各章節(jié)要點整理下來，形成自己的邏輯脈絡，然后再根據(jù)自己的復習情況逐一熟悉和更新；最好堅持在每天的新知識學習結束后將當日內容復習一遍，加深記憶；總結歷年考試題及理財規(guī)劃師基礎知識、專業(yè)知識，系統(tǒng)地將教材熟悉一遍。「大綱是關鍵」很多人覺得理財規(guī)劃師教材的內容很多，覆蓋面大。但是，有一個原則：考試是有范圍的，這就是大綱。俗話說“眼過千遍不如手過一遍”，把大綱的每個知識點抄下來，然后看書，每次看書都是帶著問題去看，并且對于感覺有疑問的都做筆記，盡量把問題完整的解答出來。「多做題」類似的全國統(tǒng)考認證，沒有太多技巧可言，更多的是需要強制記憶。多做題，以求熟能生巧，在每章內容學習結束后，作為小結，復習一遍該章的內容，并將理財規(guī)劃師基礎知識、專業(yè)知識上的復習題做一遍；在結束了基礎和提高階段的學習后，可以開始做歷年考試試題（該部分的習題至少做兩遍以上）；考試前一周，將理財規(guī)劃師基礎知識、專業(yè)知識的模擬題多做幾遍。「結合案例」增加對理財規(guī)劃師相關理財知識的理解和把握。有很多理財方面的實際應用案例和相關解析，可以結合案例來增加對各章節(jié)的理解，同時，如果有問題的話，可以在眾聯(lián)網校的社群與同伴相互交流，在加深了對知識點理解的同時也增添了備考的樂趣，同時也有助于我們實際應用能力的提高。...

2022-01-12點擊量：5600

考試篇Q1、CFP是什么？含金量怎么樣？CFP英文全稱為CertifiedFinancialPlanner，中文稱為國際金融理財師。國際金融理財師CFP認證，金融理財全球卓越標準，恪守“以客戶利益為行為導向”的重要理念。CFP證書含金量：＊全球27個國家和地區(qū)承認的國際證書；＊CFP協(xié)會創(chuàng)辦52年；＊截止2020年底，全球19萬+CFP持證人；＊國內主要城市都發(fā)布了關于引進金融人才的優(yōu)惠補貼政策；Q2、AFP和CFP是什么關系？AFP(AssociateFinancialPlanner)金融理財師認證考試是CFP認證的第一階段，申請人取得AFP認證后才能參加CFP考試和認證。在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數(shù)之比大約為10:1。與CFP認證一樣，AFP認證由國際組織FPSB統(tǒng)一簽發(fā)。Q3、對于報考AFP有什么條件，只要考試通過就可以獲得國際認證嗎？取得官方培訓機構頒發(fā)的《金融理財師(AFP)培訓合格證書》，可以獲得參加AFP認證考試的報名資格，但想要獲得國際認證除了通過培訓和考試之外，還需要進行從業(yè)經驗、道德規(guī)范的認證，簡稱為4E認證體系，只有這樣才能獲得AFP理財規(guī)劃師的國際認證。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關注理財規(guī)劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2022-01-10點擊量：5741

CHFP理財規(guī)劃師資格證書對就業(yè)帶來哪些幫助？1行業(yè)敲門磚CHFP理財規(guī)劃師證書現(xiàn)已正式被納入金融人才選拔的標準。眾多金融機構、大型銀行、各大保險公司都已將CHFP理財規(guī)劃師證書作為企業(yè)招聘時的一個重要衡量因素。隨著工作能力的提升，理財規(guī)劃師的客戶層級也會提升，理財規(guī)劃師需要相應級別的證書來證明自己的實力。簡單來說，CHFP理財規(guī)劃師資格證逐漸已成為大家入行的“敲門磚”。2金融行業(yè)需求量大金融行業(yè)市場對理財人才的需求量一直都很大，尤其對于高級專業(yè)類金融理財人才，企業(yè)甚至不惜使用重金、高薪等誘惑來吸引這類人才。所以在人才短缺形勢下，考取CHFP理財規(guī)劃師資格證無疑成為了大家重要突破口，大大提升個人就業(yè)發(fā)展空間。3自我增值考取CHFP理財規(guī)劃師資格證不單單只是為了進入行業(yè)工作這么簡單，通過學習CHFP理財規(guī)劃師教材中的專業(yè)內容，可大大拓展自身的專業(yè)見識和能力水平，從而提升工作能力，增加自己的經驗和閱歷。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關注理財規(guī)劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2022-01-08點擊量：179

我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯顯示是不足的。我國國內理財?shù)氖袌鲆?guī)模遠遠超過了1000億元人民幣，一個成熟的理財規(guī)劃市場，至少要達到每三個家庭中就會擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有大約20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了比較專業(yè)的管理，而在美國這一比例為58%。理財規(guī)劃師不僅可以服務于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是在11萬美元左右，中國香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。古話說“男怕入錯行女怕嫁錯郎”一個人選錯行業(yè)會毀掉一生。中國經過改革開放，老百姓的剩余資本也越來越多，理財?shù)男枨笠仓饾u顯現(xiàn)，近幾年國內的理財產品和種類也逐漸繁多，銀行、信托、證卷、基金等可選擇的種類越多理財師的重要性就越容易凸顯出來。因為不同的產品滿足不同層次的需求理財師未來在金融行業(yè)中也尤為突出。現(xiàn)階段的金融理財師服務的對象幾乎都是有錢人，有一句話說你的收入多少要看你周圍人財富的平均值，賺有錢人的錢還是相對容易些，因為金融行業(yè)離財富最近。告訴你年薪超過百萬的十個行業(yè)吧，其中有5個以上是和金融、經濟掛鉤的----投行、高級財務總監(jiān)、酒店高級管理、外資銀行主管、制造廠廠長、經濟類律師、體育明星、影視明星、奢侈品銷售總監(jiān)、基金經理。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關注理財規(guī)劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2022-01-07點擊量：203

忌“三大誤區(qū)”“凡事預則立，不預則廢”。大家在備考時，看看自己有沒有下面的誤區(qū)，如果有，及時更正。1.不會科學利用時間時間對每個人都是公平的。有的學員能在有限的時間內，把自己的學習、生活安排得從從容容。而有的學生雖然經常加班加點，但忙不到點子上，實際效果不佳。還有的學員平時松松垮垮，臨到考試手忙腳亂。這些現(xiàn)象都是不會科學利用時間的反映。2.不求甚解，死記硬背復習依靠死記硬背，不講究記憶方法和技巧，是最低形式的學習。它常常使記憶內容相互混淆，而且不能長久記憶。當學習內容沒有條理，或不愿意花時間去分析學習內容的條理和意義時，往往會死記硬背。3.理論與實際脫離理論知識與實際操作相結合是非常重要而有效的學習方法。方法不當?shù)膶W員往往只滿足于學習書本上的知識，不善于在實踐中學習和運用，不能用所學知識解決實際問題。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關注理財規(guī)劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2022-01-07點擊量：190

一、考前須知理財規(guī)劃師考試之前，有哪些重點信息需要關注呢？我們在這里進行了羅列，以下這些不但要了解，還要千萬看清楚哦！考試科目：三級：《理論基礎》《專業(yè)技能》二級：《理論基礎》《專業(yè)技能》《綜合評審》一級：《理論基礎》《專業(yè)技能》《綜合評審》二、復習攻略指南1.把握重點，無需面面俱到好的自學從不胡亂猜題。但是，考前重點把握考點是可行的。在考試前三五天，集中把學科的重點、難點弄懂。如果內容多、記不住，可以選擇“重中之重”，強記下來，會有收獲。2.教材是基礎，緊抓考試大綱復習中多讀教材準是沒錯的，大綱也要牢記在心。多看教材可以讓你在考試中遇到一些邊邊角角的知識點考察時不會一下子發(fā)懵。3.錯題集反復看，包括歷年真題建議大家要重視自己做錯的題目，歷年真題可以幫助你在考試前找到感覺，通過看標準答案找到答題的訣竅。備考的過程中要對應著總結每個題型的答題技巧，即使你碰到完全沒見過的題目，也許思路對了，就能解答。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關注理財規(guī)劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2022-01-06點擊量：235

對于直接鏈接高凈值人群的理財規(guī)劃師而言，潤物細無聲地為高凈值人群客戶傳達出一種清晰的理財觀就變得尤為重要。對于這個問題，理財師顧問可以為客戶傳遞以下觀念：合理有效的資產配置是實現(xiàn)財富回報的手段資產是企業(yè)、自然人、擁有或者控制的能以貨幣來計量收支的經濟資源，包括各種收入、債權和其他。常見的有金融資產，如股票、債券、基金、保險、信托等；實物資產，包含房地產、藝術品、土地、大宗商品、貴金屬等。資產配置就是考慮我們應該持有多少種資產以及它們分別的比重，因為在不同的市場條件下，資產的表現(xiàn)不盡相同。有效的資產配置可以實現(xiàn)在風險確定下的回報。作為新時代的高凈值人群，偉大中國夢復興之路上的“先行者”、“大國民”本應該具有全球化的思維，具有兼容并蓄、博采眾長、開疆拓土的精神。資產的全球化配置跨越了國別、跨越了幣種、跨越了種族，可盡享全球發(fā)展紅利。如何讓高凈值人群接受我們傳遞的理財觀念呢？01、需要轉變思維模式信息的不對稱性產生大量的中介服務，理財經理或者說理財規(guī)劃師就是這種金融不對稱性的產物。在國外理財規(guī)劃師與醫(yī)生、律師受到同等的待遇和社會地位，在國內多數(shù)被定義為金融銷售，賣保險的、賣理財?shù)摹＝�年來財富管理行業(yè)的蓬勃發(fā)展，高凈值人群資產配置需求、理財需求不斷增加，但是專業(yè)化、優(yōu)質化的理財服務還未成型，這就需要理財經理去從事一些營銷、培訓等相關活動。準客戶轉換成交需要時間積累、客戶投資思維轉移也需要時間累積、理財經理自身的素養(yǎng)和經驗也需要時間的積累。所以從現(xiàn)在開始逐漸改變傳統(tǒng)的單純金融銷售思維，勵志做有素養(yǎng)、有情懷、有能力、有知識的理財規(guī)劃師，堅信與客戶共同成長、共同進步、共同把理財事業(yè)做好、做出成就的使命感和責任感很有必要。02、需要不斷精煉自己的專業(yè)水平今天的財富管理已經進入到跨、跨市場、跨周期、跨代際的管理市場，今天的理財管理已經進入以人為本，以財富保值增值為出發(fā)點，以財富傳承為終點的時代，今天的財富管理必然涉及到青年、中年、老年，單身、結婚、離異，無子、獨子、多子等人生的各個階段。理財規(guī)劃師如果沒有專業(yè)的知識、沒有廣泛的資源、沒有緊跟時代發(fā)展腳步的能力是無法理清財富管理的邏輯的、是無法體驗到生命周期和精神情感的歸宿的、是無法對職業(yè)有清晰的規(guī)劃和堅定的信仰的。面對更為專業(yè)的高凈值人群，我們只有更加專業(yè)、更加具有辨識能力和資產配置能力，才能更好服務我們的客戶。03、本著同理心，真誠服務客戶的情況千差萬別，環(huán)境與人生變化萬千，客戶的需求亦是多種多樣，財富管理不是客戶需求什么我們提供什么，也不是把我們所有的都提供給客戶，而是站在客戶的角度，挖掘客戶的真實的需求。本著同理心，站在客戶的角度進行思考財富如何保全、思考人生如何保障、思考財富如何有效傳承、思考風險如何規(guī)避。把客戶當成平等的朋友、和藹的長輩、可以交心的知己。真誠服務、真誠溝通、不卑不亢、有理有據(jù)、有情感、有溫度。帶著同理心、帶著感情、帶著真誠去做更優(yōu)質的服務。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關注理財規(guī)劃師培訓或添加老師微信：15033336050...

2022-01-04點擊量：226

理財做得好,首先要有一個全盤規(guī)劃。家庭理財規(guī)劃是指在全面考察收支狀況、家庭資產財務情況后,根據(jù)家庭風險承擔能力、家庭成員的人生偏好以及不同階段的家庭需求,確定家庭理財目標,制定合理的家庭投資理財方案。下面給您介紹幾個理財規(guī)劃的一般定律：“4321定律”這個定律是針對收入較高的家庭,這些家庭比較合理的支出比例是:40%用于買房及股票、基金等方面的投資；30%用于家庭的生活開支；20%用于銀行存款,以備不時之需；10%用于保險。按照這個定律來安排資產,既可以滿足家庭生活的日常需要,又可以通過投資保值增值,還能夠為家庭提供基本的保險保障。“72定律”如果您存一筆款,利率是×%,每年的利息不取出來,利滾利,也就是復利計算,那么經過“72/×”年后,本金和利息之和就會翻一番。舉個例子,如果現(xiàn)在存入銀行10萬元,利率是每年6%,每年利滾利,12(12=72/6)年后,銀行存款總額會變成20萬元。“80定律”一般而言,隨著年齡的增長,進行風險投資的比例應該逐步降低。“80定律”就是隨著年齡的增長,應該把總資產的多少比例投資于股票等風險較高的投資品種。這個比例等于80減去您的年齡再乘以1%。比如,如果您現(xiàn)在30歲,那么您應該把總資產的50%[50%=(80-30)×1%]投資于股票;當您50歲時,這個比例應該是30%。家庭保險“雙十定律”家庭保險“雙十定律”告訴我們,家庭保險設定的合理額度應該是家庭年收入的10倍,年保費支出應該是年家庭收入的10%。例如,您的家庭收入有12萬元,那么總保險額應該為120萬元,年保費支出應該為12000元。房貸“三一定律”房貸“三一定律”是指,每月的房貸金額以不超過家庭當月總收入的三分之一為宜,否則您會覺得手頭很緊,一旦碰到意外支出,就會捉襟見肘。需要說明的是,這些小定律都是生活經驗的總結,并非放之四海而皆準的真理,還是要根據(jù)個人的實際情況靈活運用。本文由培訓無憂網恒企會計課程顧問老師整理發(fā)布，更多課程信息可關注理財規(guī)劃師培訓或添加老師微信：15033336050...